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188宝金博页面版: 机械制造公司国际双保理业务案例

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内容提示: 机械制造公司国际双保理业务案例 A 公司主营业务为机械加工, 年出口业务量约为 100 万欧元。 货物主要出口给欧洲的 B 公司和 C 公司, 结算方式均为赊销, 账期为 45 天, 从历史记录看, B 公司和 C 公司付款及时,双方合作愉快。 A 公司一直希望能够扩大与 B 公司和 C 公司的业务量, 但由于 A 公司资产质量一般, 没有符合银行要求的房产、 设备等抵押物, 长期无法获得银行信贷支持。 加之购买原材料的结算方式均为现款发货, A 公司资金压力较大, 业务一直无法做大。 在了解到以上情况后, 浦发银行向客户推荐了国际双保理业务, 具体方案如下:(1) 鉴于 A公司下游销售集...

文档格式:DOC | 页数:1 | 浏览次数:157 | 上传日期:2014-10-03 19:02:20 | 文档星级:
机械制造公司国际双保理业务案例 A 公司主营业务为机械加工, 年出口业务量约为 100 万欧元。 货物主要出口给欧洲的 B 公司和 C 公司, 结算方式均为赊销, 账期为 45 天, 从历史记录看, B 公司和 C 公司付款及时,双方合作愉快。 A 公司一直希望能够扩大与 B 公司和 C 公司的业务量, 但由于 A 公司资产质量一般, 没有符合银行要求的房产、 设备等抵押物, 长期无法获得银行信贷支持。 加之购买原材料的结算方式均为现款发货, A 公司资金压力较大, 业务一直无法做大。 在了解到以上情况后, 浦发银行向客户推荐了国际双保理业务, 具体方案如下:(1) 鉴于 A公司下游销售集中在 B 公司和 C 公司, 且历史付款记录良好, 拟选取 B 公司和 C 公司向国外保理商申请信用额度。(2) 鉴于 A 公司给予 B 公司和 C 公司的销售账期均为 45 天, 2006年 A 公司与 B 公司之间的贸易额为 80 万欧元, 与 C 公司之间的贸易额为 20 万欧元, 初步判断, A 公司对于 B 公司平均的应收账款应该为 10 万欧元, 对于 C 公司平均的应收账款应该为 2.5 万欧元。(3) 鉴于 A 公司预测, 如果其资金压力得到缓解, A 公司将加大对 B 公司和 C 公司的销售力度, 为此该行拟向国外保理商申请 B 公司的信用额度 17 万欧元, C 公司的信用额度 10 万欧元, 以满足其将来贸易额的扩大。 在向国外保理商申请额度后, 大约 15 天的时间, 该行收到了国外保理商的回复: (1) 同意给予 B 公司额度 17 万欧元、 B 公司额度 10 万欧元(即进口保理商会赔付的最高金额);(2)每笔按照转让的发票收取保理费 0.45%;(3) 由于该业务为低风险业务, 很快就在授信审查部获得审批, 最终业务方式为保理, 额度共 27 万欧元。

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