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188宝金博页面版: 2013《证券投资基金》要点三色记忆法标注

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内容提示: 2013《证券投资基金》要点三色记忆法标注 1.第一章 证券投资基金概述 一.知识点 101(P1-3):证券投资基金的特点 证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。 □基金是通过发售基金份额,将众多投资者的资金集中起来,形成独立资产,由基金托管人托管,基金管理人管理,以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金,所募集的资金在法律上具有独立性。基金合同与招募说明书是基金设立的两个重要法律文件。 与股票、债券不同(它们是直接投资工具),基金...

文档格式:DOC | 页数:48 | 浏览次数:39 | 上传日期:2014-05-05 01:06:33 | 文档星级:
2013《证券投资基金》要点三色记忆法标注 1.第一章 证券投资基金概述 一.知识点 101(P1-3):证券投资基金的特点 证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。 □基金是通过发售基金份额,将众多投资者的资金集中起来,形成独立资产,由基金托管人托管,基金管理人管理,以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金,所募集的资金在法律上具有独立性。基金合同与招募说明书是基金设立的两个重要法律文件。 与股票、债券不同(它们是直接投资工具),基金是间接投资工具。一方面,以股票、债券等金融证券为投资对象;另一方面,投资者通过购买基金份额的方式间接进行证券投资。 □证券投资基金在美国称为共同基金,在英国和香港称为单位信托基金,在欧洲称为集合投资基金(计划),在日本和台湾称为证券投资信托基金。 □证券投资基金的特点: 1、集合理财、专业管理 2、组合投资、分散风险 3、利益共享、风险共担。基金托管人、管理人只能按规定收取一定比例的托管费、管理费,并不参与基金收益的分配。 4、严格监管、信息透明。(为切实保护投资者利益) 5、独立托管、保障安全 二.知识点 102(P4):基金与其他金融工具的比较 □基金与股票、债券的差异: 1、反应的经济关系不同。股票所有权关系;债券是债权债务关系,基金是信托关系。 2、所筹资金的投向不同。股票和债券是直接投资工具,筹集资金主要投向实业领域;基金是间接投资工具,主要投向有价证券。 3、投资收益与风险大小不同。股票高风险高收益,债券低风险低收益,基金风险相对适中、收益相对稳健。 □基金与存款的差异:

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