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内容提示: 1 第一节 外汇及外汇买卖的概念 外汇, 狭义上是指外国货币。 广义上通常指以外国货币表示的, 用于国际结算的支付手段, 包括外国货币(钞票、 铸币)、 国外银行存款、 银行支票和汇票、 期票、 息票、 外国债券及可以在外国兑现的凭证。 目前, 我们交易的主要货币有以下几种: 货币名称 货币代号 货币名称 货币代号 英镑 GBP 日元 JPY 欧元 EUR 瑞士法郎 CHF 澳大利亚元 AUD 美元 USD 其它货币 货币名称 货币代号 货币名称 货...

文档格式:DOC | 页数:6 | 浏览次数:81 | 上传日期:2010-02-11 14:48:12 | 文档星级:
1 第一节 外汇及外汇买卖的概念 外汇, 狭义上是指外国货币。 广义上通常指以外国货币表示的, 用于国际结算的支付手段, 包括外国货币(钞票、 铸币)、 国外银行存款、 银行支票和汇票、 期票、 息票、 外国债券及可以在外国兑现的凭证。 目前, 我们交易的主要货币有以下几种: 货币名称 货币代号 货币名称 货币代号 英镑 GBP 日元 JPY 欧元 EUR 瑞士法郎 CHF 澳大利亚元 AUD 美元 USD 其它货币 货币名称 货币代号 货币名称 货币代号 人民币 CNY 德国马克 DEM 港元 HKD 爱尔兰镑 IEP 芬兰马克 FIM 卢森堡法郎 LUF 葡萄牙埃斯库多 PTE 邱尼盾 IDR 新西兰元 NZD 俄罗斯卢布 SUR 韩国元 KRW 法国法郎 FRF 奥地利先令 ATS 比利时法郎 BEF 意大利里拉 ITL 荷兰盾 NLG 西班牙比塞塔 ESP 马来本亚林吉特 MYR 菲律宾比索 PHP 新加坡元 SGD 泰铢 THB 外汇买卖是指将一种货币按一定比例兑换成另一种货币的行为。 是由于国际间的贸易、 资本流动带来的外汇结算而产生的。 第二节 为什么要进行外汇买卖 一、 贸易的结算需要外汇买卖 例如, 某企业需要从日本进口设备, 他需要将手头上的人民币或其他外币换成日元, 支付给日本企业。 这是对外贸易结算的需要。 二、 到国外投资需要外汇买卖 例如, 随着我国经济的发展, 企业资本的增大, 企业需要到国外进行投资, 需要将手上的资本兑换成相应货币, 将来又要将利润换成我国货币带回来。 三、 外汇保值需要进行外汇买卖 自从 1973 年以来, 许多先进国家或地区的货币都实行自由浮动汇率, 即是由市场的供求关系自由涨跌。 有时, 汇率一天有 20%的波动, 那些持有大笔资金的企业、 银行或个人, 就要承担这种风险。 利息, 在汇市变化中, 就难于弥补汇率变化带来的损失。 所以, 许多企业、银行都设有外汇管理部门, 随时进行外汇的转换, 以保自己资金不贬值, 或从转换过程中,赚取一定的利润。 四、 引资、 借贷和还贷需要外汇买卖 在国际经济日益频繁的今天, 我们向国外借贷, 或要支付因进口设备、 材料、 科技、 人才等相应国家货币时, 我们要将借贷的货币换成人民币, 或将人民币兑换成要支付相应国货币,都要进行外汇买卖。 借贷到期, 我们要将人民币兑换成相应国货币还贷。 现在, 全球每天外汇交易的成交额约 2 万亿美元, 真正需要做各种贸易结算、 保值的仅占百

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