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188宝金博页面版: 001.家庭收支和债务管理(一)(1)

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内容提示: 第一章 家庭收支和债务管理本章知识框架及考纲要点本章考纲? 家庭收支和债务管理信息的分类 ? 1 、熟悉家庭收入、支出、结余的内容和分类; ? 2 、熟悉家庭资产和负债的内容和分类。? 掌握家庭收入支出表和资产负债表的制作方法? 掌握家庭收支和债务管理的分析方法? 掌握家庭收支管理和债务管理的综合运用总述 : 家庭收支和债务管理总述? 了解客户和掌握客户的财务状况是理财师提供理财规划服务的前提和保证? 客户财务状况:即家庭收支和债务管理的相关信息,包含了在统计年度内的家庭收入、支出、结余、资产、负债、净资产等项目? 对这些信息的...

文档格式:PDF | 页数:2 | 浏览次数:8 | 上传日期:2024-11-20 21:24:39 | 文档星级:
第一章 家庭收支和债务管理本章知识框架及考纲要点本章考纲• 家庭收支和债务管理信息的分类 • 1 、熟悉家庭收入、支出、结余的内容和分类; • 2 、熟悉家庭资产和负债的内容和分类。• 掌握家庭收入支出表和资产负债表的制作方法• 掌握家庭收支和债务管理的分析方法• 掌握家庭收支管理和债务管理的综合运用总述 : 家庭收支和债务管理总述• 了解客户和掌握客户的财务状况是理财师提供理财规划服务的前提和保证• 客户财务状况:即家庭收支和债务管理的相关信息,包含了在统计年度内的家庭收入、支出、结余、资产、负债、净资产等项目• 对这些信息的分类和整理,是家庭收支和债务管理的前提• 家庭收支和债务管理恒等式 • 家庭收入支出表,恒等式:收入-支出=结余(亏空) • 家庭资产负债表,恒等式:资产-负债=净资产考点 1 :家庭收入分类( 1 )• 收入结构分析显示客户家庭当前主要收入来源,评估其收入稳定性和潜在风险• 收入构成=工作收入+投资收入+其他收入 • 1. 工作收入:通过工作、劳务等获取的可支配收入(税后收入) • 包括:工资收入、年终奖、劳务收入、稿酬、个人经营所得 • 2. 投资收入:即财产性收入 • 包括:特许权使用费所得,利息、股息、红利所得,资产增值,财产租赁和财产转让所得等

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