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常用Excel函数详解及应用实例C 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 A B D E F G 返回函数定义：使用格式：格式简义：参数定义：返回一笔贷款在给定的start-period到end-period期间累计偿还的利息数额.CUMIPMT(rate, nper, pv, start_period, end_period, type)CUMIPMT(利率, 总付款期数, 现值, 首期, 末期, 0或1)Rate为利率.Nper为总付款期数.Pv为现值.Start_period为计算中的首期, 付款期数从1开始计数.End_period为计算中的末期.Type     为付款时间类型. 为0时， 期末付款， 为1时， 期初付款。1. 如果该函数不可用, 并返回错误#NAME?, 请安装并加载"分析工具库"加载宏.2. 应确认所指定的rate和nper单位的一致性. 例如, 同样是四年期年利率为10%的贷款按月支付, rate应为10%/12, nper应为4*12； 如果按年支付, rate应为10%, nper为4.3. Nper、 start_period、 end_period和type将被截尾取整.4. 如果rate≤0、 nper≤0或pv≤0, 函数CUMIPMT返回错误值#NUM! .5. 如果start_period<1、 end_per注意事项：例1利息相应部分计算表利率（rate)期间(年) (nper)借款额（现值pv）#VALUE!末期月（end-period)付款时间类型（type)利息相应部分 公式显示########## =CUMIPMT(D20/12, D21*12, D2013-5-24 16: 5812000001-799768. 29 =CUMIPMT(D20/12, D21*12, D50返回函数定义：使用格式：格式简义：参数定义：返回一笔贷款在给定的start-period到end-period期间累计偿还的本金数额.CUMPRINC(rate, nper, pv, start_period, end_period, type)CUMPRINC(利率, 总付款期数, 现值, 首期, 末期, 付款时间类型)Rate为利率.Nper为总付款期数.Pv为现值.=DAY(EOMONTH(TODAY() , 0) ) (计算本月总天数)End_period为计算中的末期.Type为付款时间类型. 为1时， 期初付款； 为0时， 期末付款。311#NAME?#NAME?例2本金相应部分的计算利率(rate)总付款期数(nper) (年)借款额（现值pv)首期（start-period) 末期（end-period)付款时间类型(type)9%30125000110结果-68. 28 公式显示=CUMPRINC(D38/12, D39*-998. 29 =CUMPRINC(D38/12, D39*返回函数定义：使用格式：格式简义：参数定义：1958-10-26男2018-10-262018-10-26注意事项：使用固定余额递减法, 计算一笔资产在给定期间内的折旧值.DB(cost, salvage, life, period, month)DB(资产原值, 折旧期末的价值, 折旧期限, 折旧值的期间, 第一年的月份数)342626195810260017为资产原值.Salvage为资产在折旧期末的价值(也称为资产残值) .Life为折旧期限(有时也称作资产的使用寿命) .Period为需要计算折旧值的期间. Period必须使用与life相同的单位Month为第一年的月份数, 如省略, 则假设为12.rate = 1 - ((salvage / cost) ^ (1 / life) ) ， 保留 3 位小数 第一个周期和最后一个的折旧属于特例。 对于第一个周期， 函数 DB 的计算公式为： cost * rate * month / 12 1. CUMIPMT 计算贷款偿还额的利息相应部分的累计2. CUMPRINC 计算贷款偿还额的本金相应部分的累计3. DB 计算折旧值(固定资产折旧法)八、 财务函数第 1 页， 共 16 页