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内容提示: 第一章理财规划基础点击打印知识点1现金规划第一节理财规划概述知识点1理财规划的概念理财规划FinancialPlanning是指根据家庭财务状况运用规范方法并遵循一定程序制定的切知识点5税收筹划合实际、可操作的某一方面或一系列相互协调的规划方案包括现金规划、消费支出规划、188宝金博页面版规划知识点6投资规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等。知识点7退休养老规划知识点2理财规划的总体目标财务安全和财务自由知识点3理财规划目标的具体内容必要的资产流动性合理的消费支出实现教...

文档格式:PDF | 页数:98 | 浏览次数:10 | 上传日期:2012-07-18 16:04:05 | 文档星级:
第一章理财规划基础点击打印知识点1现金规划第一节理财规划概述知识点1理财规划的概念理财规划FinancialPlanning是指根据家庭财务状况运用规范方法并遵循一定程序制定的切知识点5税收筹划合实际、可操作的某一方面或一系列相互协调的规划方案包括现金规划、消费支出规划、188宝金博页面版规划知识点6投资规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等。知识点7退休养老规划知识点2理财规划的总体目标财务安全和财务自由知识点3理财规划目标的具体内容必要的资产流动性合理的消费支出实现188宝金博页面版期望完备的风险保障积累财富合理的纳税安排个人理财、大众理财富裕银行贵宾理财私人银行、财富管理安享晚年有效的财产分配与传承。知识点4理财规划的原则整体规划提早规划现金保障优先风险管理优于追求收益消费、投资与收入相匹配家庭类型知识点1理财规划师职业道德准则与理财策略相匹配。第二节理财规划的内容、工具与流程一、生命周期理论与家庭模型概述二、不同生命周期、不同家庭模型下的理财规划知识点生命周期理论单身期家庭与事业形成期家庭与事业成长期退休前期退休期。三、理财规划的主要内容知识点2消费支出规划知识点3188宝金博页面版规划知识点4风险管理与保险规划知识点8财产分配与传承规划四、理财规划的主要工具共同基金商业保险固定收益证券股票期货对冲基金私募股权基金外汇黄金法律个人信托。五、理财规划的流程建立客户关系收集客户信息分析客户财务状况制定理财计划实施理财计划持续理财服务。放到后面的部门论述第三节理财规划与理财规划职业知识点1理财规划职业发展概况初创期扩张期成熟稳定期。知识点2个人理财服务的三个层次第四节职业道德与操守正直诚信原则客观公正原则勤勉谨慎原则专业尽责原则严守秘密原则团队合作知识点2理财规划师执业纪律规范不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户不得侵占或窃取客户的财产客观公正的态度维护客户的利益随时向客户披露存在或可能产生的利益冲突不得随意公开或使用客户的秘密信息应维护行业整体形象禁止任何形式的不正当竞争应勤勉尽责严格履行对客户的承诺。

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